沈陽特大信用卡惡意透支案開庭 134人透支超千萬

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2013年06月26日 09:01　來源：沈陽晚報 ■新聞先讀 　　作案流程圖 　　1 尋找貧困農民—2 扮成“法人代表”—3 假裝過戶豪車—4 申請信用卡—5 透支消費—6 久拖不還—7 獲透支額30%好處費 　　26名被告人，在法庭上滿滿站瞭3排。法官透露，目前還有眾人沒有歸案。6月25日上午，東陵區(渾南新區)人民法院在沈陽市第一看守所臨時法庭開庭審理瞭一起信用卡詐騙案，涉案人員達26人。 　　經東陵區(渾南新區)人民檢察院審查查明，2010年初至2012年5月，張勇、潘艷紅雇傭王龍、李旭升等在沈陽東陵、廣東省深圳等地，使用辦卡人的名義分別成立沈陽安泉利消防器材銷售有限公司、深圳市鴻運鑫珠寶有限公司等20餘傢公司，購買奔馳、寶馬等20餘輛豪華汽車，用於編造收入證明、資產證明等虛假證明材料，向10餘傢銀行申辦信用卡並進行惡意透支，合計辦理信用卡88張，透支194萬餘元。東陵區(渾南新區)人民法院法官透露，檔案多達44本，當日參加庭審的26人隻是該案的一小部分，至今還有眾人沒有歸案。如果這些人全部都到案，其透支的金額多達1000餘萬元，涉及信用卡近200張。 　　面對檢察機關指控，張勇等26名被告人全都認罪。被告人中，大學畢業生王龍在勤工儉學時誤入詐騙團夥的經歷令人為之惋惜。 　　農婦名下有奔馳 欠賬十萬就不還 　　當張勇、潘艷紅、肖桂英等26名被告人相繼被押解走進看守所時，都努力從旁聽人群中搜索親人。肖桂英從旁聽人群裡看到瞭親人的身影時掉下瞭眼淚。這起震驚全國的信用卡詐騙案之所以能成功偵破，正是警方最初從肖桂英信用卡詐騙案入手順藤摸瓜破獲的。 　　2012年5月初，東陵(渾南新區)公安分局經偵大隊偵查員到某銀行一傢支行走訪時，發現2011年6月下旬，肖桂英向這傢銀行申辦信用卡，透支10萬元後逾期一直沒有歸還，並無法與其聯系。 　　警方立案調取出申辦信用卡時留存的資料顯示：肖桂英，38歲，吉林省農安縣人，沈陽明匯利鋼材銷售有限公司法人代表，公司註冊資金100萬。其名下還有一輛奔馳轎車，年收入達20多萬元。銀行核發給肖桂英一張消費額度達10萬元的信用卡。信用卡拿到手沒多久，肖桂英就用這張信用卡在沈陽一傢寶馬4S店消費瞭10萬元，貸款購買瞭一輛近30萬元的轎車。 　　警方趕到公司註冊地渾南新區億豐時代廣場，發現公司早已人去樓空，辦公地點是租的。民警追查到吉林省農安縣，發現肖桂英真實身份為農婦。村民們反映，肖桂英離異後，獨自一人帶著孩子生活，其生活窘迫，根本不可能有錢開公司，更不可能有錢去購買奔馳、寶馬轎車。 　　寶馬車過戶7次 買車農民全透支 　　警方決定以車找人，通過調查肖桂英名下的兩輛轎車查找其下落。警方發現肖名下的奔馳轎車在信用卡辦理到手不到一個月時間就轉讓給他人瞭。而肖桂英持卡購買的寶馬轎車在此後的3個月內先後被轉手過戶瞭7次。 　　“買車”的這7人都是吉林省農安縣農民，而且都在某銀行辦過信用卡。每次申辦信用卡時，這些人都搖身一變成瞭沈陽一些“公司法人代表”、“財務總監”、“總經理”、“董事長助理”等。信用卡一到手就購買高檔轎車，而且也全都逾期沒有歸還。 　　去年5月10日，警方將潛逃躲藏在內蒙古一屠宰場裡的肖桂英抓捕歸案。至此，這起涉案1000餘萬元的特大信用卡惡意透支詐騙案浮出瞭水面。 　　農民突變董事長 涉案金額超千萬 　　38歲的沈陽人張勇和40歲的前妻潘艷紅招瞭16名中間人，讓中間人到各地農村尋找傢境貧困的農民，以可無息無擔保辦貸款為誘餌，承諾貸款辦下來後不用 　　歸還。尋找到農民後，中間人經查詢辦卡人無銀行貸款及不良信用記錄後，由其帶辦卡人到沈陽與張勇見面，然後再偽造手續申辦信用卡進行透支套現。 　　2011年5月23日，肖桂英經中間人介紹來到沈陽見到瞭張勇。因銀行發卡程序復雜，外地人要想獲得信用卡，必須在沈陽有穩定工作。為讓肖桂英獲得大額度信用卡，張勇將自己名下的奔馳車過戶給瞭肖桂英，還為肖桂英註冊瞭沈陽明匯利鋼材銷售有限公司。為防止肖桂英將車轉賣，張勇先期與肖桂英簽瞭一張20萬元的欠條和辦信用卡聲明。 　　隨後，張勇安排員工帶著肖桂英，拿著帶有“肖桂英”名字的行車證、公司工商登記手續和工作、收入證明和暫住證，來到沈陽8傢銀行填寫信用卡申請表，簽名申辦信用卡。一個月後，有7傢銀行發放給瞭肖桂英信用卡，總額度達24萬餘元。信用卡發下來，張勇拿著肖桂英的信用卡購買寶馬轎車等透支消費24萬餘元，給瞭肖桂英8萬餘元好處費。 　　辦案民警透露，張勇通過這種方式一共為134人辦瞭近200張信用卡，涉案金額多達1000餘萬元。 　　要撫養費被拖下水 　　人物1 　　潘姓空姐 　　法庭上，張勇大包大攬極力摘除前妻潘艷紅的責任。潘艷紅原是某航空公司空姐，2002年與張勇結婚，2004年，二人離婚，孩子歸潘艷紅撫養。潘艷紅說自己犯案是因為向前夫討要孩子撫養費引發的。因為孩子一天天長大，撫養成本變大，自己一人無法承擔，找前夫討要撫養費時，張勇說沒錢，讓她在公司幫忙負責接待和幫辦卡人填填表，每個月給開2000元當孩子的撫養費。 　　想拖7年把賬拖黃 　　人物2 　　農民老紀 　　26名被告人中，絕大多數都是農民。紀貴生的回答代表瞭大多數人參與詐騙的想法。 　　來自黑龍江省嫩江縣的紀貴生是農民，經人介紹與張勇相識。張勇說幫辦貸款，他拿55%，這錢過瞭7年不還，就會變成死賬。紀貴生想自己是外地的，辦瞭貸款不還銀行想找也找不著，自己躲過7年，這錢就是白得的。 　　勤工儉學誤入歧途 　　人物3 　　大學生小王 　　在眾多被告中，王龍最令人為之惋惜。今年25歲的王龍，是一名大學畢業生，也是眾多被告人中學歷最高的。2011年4月，還是大三的王龍想勤工儉學。經高中同學李旭升的介紹，找到李旭升的姨潘艷紅。張勇便讓王龍和李旭升留下幫忙。王龍在張勇處先後工作瞭8個月，共得到瞭1萬餘元工資。2012年6月，王龍大學畢業沒幾天，便因案發落入法網。 　　辦理貸款結果被坑 　　人物4 　　綏中女子 　　27歲女青年賈振，傢住綏中。經中間人高永峰介紹，賈振找到張勇想辦理貸款，張勇偽造瞭相關材料以賈振的名義向銀行遞交瞭申辦材料。 　　申辦過程中，賈振發現如此申辦不妥，曾20多次發短信給高永峰，要求其撤回相關材料，自己不辦瞭。然而，直至案發，賈振也沒能拿回自己的身份證，她更不知道張勇早已將申辦下來的3張信用卡透支走瞭8萬餘元。 　　犯信用卡詐騙罪最高判無期 　　沈陽市中級人民法院刑庭法官透露，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。(記者 王立軍文並攝) Tags:二按,物業貸款,一按,貸款,私人貸款,中小企貸款,Mortgage,個人信貸,居屋貸款,按揭,轉按,加按,Loan,Personal Loan