福建省關於進一步加強典當業監管工作的通知

www.gic.com.hk

???????????????????????????????????????????????????????? ?? 閩經貿綜合〔2008〕463號 各設區市（廈門市除外）經貿委（貿發局），各典當行，省典當行業協會： ?????? ?為進一步引導典當行規范經營，促進典當業健康有序發展，根據《典當管理辦法》和商務部有關文件精神，結合我省實際，現就進一步加強我省典當業監管有關事項通知如下： ?????? ?一、加強典當行規范經營監管 ????? （一）加強典當行資本金監管。重點核查典當行有無非法集資、吸收或者變相吸收存款、從其他單位或個人借款、從本設區市以外商業銀行貸款等行為。核查典當行有無虛假出資、抽逃資金現象，凈資產是否低於註冊資本的90%。 ???? （二）加強典當經營規則監管。重點核查典當行對其股東的典當餘額是否超過該股東的入股金額，典當行與股東的資金往來是否符合國傢相關規定。核查典當總額構成及其真實性，財產權利質押典當餘額是否超過註冊資本的50%，房地產抵押典當餘額是否超過註冊資本，對同一法人或者自然人的典當餘額是否超過註冊資本的25％，是否有超范圍經營情況。 ??? ?（三）加強當票使用監管與申領工作。重點核查典當行所有典當業務是否按規定開具瞭全國統一當票，當票存根保存是否完整，是否存在以合同代替當票和“賬外掛賬”現象，當票填寫是否完整，是否按順序使用，是否存在使用過期當票或自行印制當票行為。省典當行業協會應按照當票管理規定，做好當票印制與申領登記工作，並向我委報告年度當票管理情況。典當行申領當票時，應填寫《年度當票使用情況表》（表式由省典當行協會網公佈），經設區市經貿委核查蓋章後，到省典當行業協會領取。 ??? ?（四）加強典當行財務管理和統計報送工作。典當行應當依照法律和國傢統一的會計制度，建立、健全財務會計制度和內部審計制度，真實記錄並全面反映其業務活動和財務狀況，按照《商務部辦公廳關於加強典當業監督核查和信息報送工作的通知》（商辦建函〔2007〕34號）和《省經貿委關於開展全省典當業信息調查與統計工作的通知》（閩經貿綜合〔2008〕680號）要求編制季度、年度報表，並按時上報。各設區市經貿委應認真做好統計信息督報和數據核實工作，及時查處漏報、遲報、不報行為，確保各典當行按時報送和誤報數據及時更正。省典當行業協會應加強全省典當業統計系統的管理和維護，做好季度、年度的綜合數據統計與分析工作，並及時向我委報送。 ??????? 二、加強典當行變更管理 ?????? （一）嚴格管理典當行對外轉讓股權。各設區市經貿委要加強典當行對外轉讓股權管理，特別是對典當行對外轉讓50%以上股權、控股股東轉讓全部出資等變更事項要實行嚴格審查，防止個別典當行借機變相集資吸儲或者倒賣經營資格。典當行股東轉讓股權時，協議雙方簽定轉讓協議要明確轉讓價格，並由所在地設區市經貿委監管人員鑒證。原則上股權變更後一年內不得再次辦理變更。註冊資本小於1000萬元的典當行，對外轉讓股權時，註冊資本金應提高到上年全省新增典當行的最低註冊資本水平。 ???? ? （二）做好典當行增資資格審查。擬增資的典當行應符合《典當管理辦法》第十九條規定的“與開業時間或者前一次增資相隔的時間在一年以上；一年內沒有違法違規經營記錄”。同時典當行經營應比較穩定，近6個月平均典當餘額達到註冊資本的75%以上。 ????? ?（三）做好典當行股東及管理人員資格審查。典當行變更註冊資本或者調整股本結構，新進入的個人股東和擬任高級管理人員應當進行資格審查；新進入的法人股東和增資的法人股東應當具備相應的投資能力與投資資格。相關資格審查比照新設立典當行的條件執行。 ????? （四）加強典當行經營場所變更管理。原則上典當行不跨縣（市、區）變更地址。典當行辦理地址變更，新的經營場所應當具備相應的經營條件，且應在事先征得設區市經貿委同意後，再按規定程序辦理申請。典當行應嚴格執行《典當管理辦法》第三十四條規定，不得以咨詢點、代辦點、暫住點等名義掛牌經營。 ????? 三、認真做好典當行年審工作 ??? ? （一）將日常監管納入年審工作內容。各設區市經貿委要做好典當行日常監管工作記錄，收集典當行相關信用信息，建立本地典當行信用管理檔案。 ???? ?（二）加強年審材料審查。重點核對典當行《典當經營許可證》、《特種行業許可證》和《企業法人營業執照》三證記載事項是否一致，是否通過相關年檢。核查審計報告及附表是否完整，相關報表數據是否一致，以及審計意見中的重大保留事項。 ?? ?? （三）明確年審意見。各設區市應就年審工作提交年審綜合報告，綜合報告應包括工作組織情況、當地典當業發展情況、存在問題、整改措施和總體評價等內容。應對每戶典當行提出年審初審結論，初審結論應包括該典當行年審材料的完整性、符合性，日常經營有無違規記錄，以及是否給予年審通過等內容。 ????? （四）抓好年審問題的整改和處理。各設區市經貿委在組織開展年審期間，應堅持邊年審邊促整改，對初審中發現的問題應及時要求典當行進行說明和整改。典當行相關說明和整改落實情況隨同年審材料一並上報我委。對我委年審通報中要求整改的事項，應督促典當行落實整改措施，及時反饋整改情況。對違規經營且未按時完成整改的典當行，依法予以行政處罰。對年審未予通過的，按照《典當行年審辦法》收回《典當經營許可證》。 ???? ??? 隨著我省典當業的快速發展，加強典當業的監管工作日益迫切。各設區市經貿委要高度重視典當業監管工作，逐步將行業管理工作重點從行業準入轉向日常監管，完善典當業日常監管工作機制，加強監管隊伍建設，開展定期或不定期檢查。各地每年至少要開展一次現場檢查，及時發現、糾正典當行經營存在問題，及早化解可能出現的市場風險、金融風險與社會風險。 ?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ??? 福建省經濟貿易委員會 ????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ??? 二○○八年七月二十一日 ? Tags:樓宇按揭,樓按,物業按揭,按揭貸款,按揭計算機,Finance Company,借錢,財務,財務公司,Property Mortgage